Theo luật sư, trong trường hợp chuyển nhầm tài khoản cho người nhận, khi "khổ chủ" xin lại mà người nhận nhất quyết không trả, hành vi này có thể bị xử lý hình sự về tội Chiếm giữ trái phép tài sản, với khung hình phạt có thể lên tới 2 năm tù.